הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

תכנון פרישה

יוצאים לגמלאות? מזל טוב, זהו ללא ספק רגע מרגש וחשוב בחיים.
רגע לפני הרעיונות והתכניות העתידיות – חשוב לדאוג לשקט כלכלי שמתחיל בתכנון פרישה. תכנון מקיף ומקצועי בעזרת בעל מקצוע, אשר ידאג לכל הבירוקרטיה עבורכם,
יספק לכם את כל המידע הנחוץ ויכווין אתכם ליציאה רגועה ונעימה לפרישה המיוחלת ואולי יותר מכל יסייע לכם בהגדלת ההכנסה השנתית ,אודות לניצול הפטור ממס קצבת הפרישה.

תכנון פרישהמהו תכנון פרישה?

יציאה לפנסיה מהווה נקודה משמעותית בחייו של כל אדם, הן מבחינה פסיכולוגית אישית והן מבחינה כלכלית.
כאשר יוצאים לפנסיה, למעשה מפסיקים להשתכר על משכורת מהעבודה ועוברים להשתכר דרך קרן הפנסיה, הכנסות פסיביות שונות ועוד.
תוחלת החיים כמו גם רמת החיים שעולה עם הזמן, מצריכים חשיבה והיערכות מוקדמת ליום הפרישה.
תהליך תכנון פרישה הוא בעצם תכנון כספים וקצבאות שאמורים לקבל בפרישה ,הכולל בנייתו של תקציב הכנסות שוטף עבור הגמלאי,
שלוקח בחשבון את מגוון המקורות הכספיים העומדים לרשותו, תוך מקסום האפקטיביות של נכסים והשקעות שונות.


מתי מומלץ לבצע את תכנון הפרישה?

את תהליך הפרישה לרוב מומלץ להתחיל בגיל 60 אך אף פעם לא מוקדם מדי להתחיל בתכנון הפרישה. תכנון פרישה מיטבי
ההחלטות אשר יקבעו את החיסכון הפנסיוני שלנו מתקבלות לאורך השנים –
סכומי הפקדות לפנסיה, מסלולי השקעה נבחרים, רכישת נכסים מניבים ועוד.

היכן ניתן לעשות תכנון פרישה?

תכנון פרישה ניתן לעשות אצל איש מקצוע, אשר עבר הסמכה המיועדת לכך ותפקידו נקרא "מתכנן פרישה".

תכנון פרישה מעבודה

תכנון פרישהטרם הפרישה לגמלאות, חשוב מאד לסגור את כל הפינות מול מעסיקכם.
היפגשו עם הנהלת החשבונות, הביאו בפניהם את כל המסמכים הרלוונטיים לטובת כל הפיצויים המגיעים לכם.
חשוב במיוחד לקבל טופס 161 (הודעה על פרישה מהעבודה).
אם במהלך הקריירה עבדתם אצל מספר מעסיקים (מה שנכון ברוב המקרים), חשוב לקבל מכל אחד מהם טופס 161, על מנת שמיסוי הפרישה לא יהפוך למורכב יותר.
הטופס נחשב למרובה אפשרויות ופרטים ורבים נוטים להתבלבל בו. חשוב מאד לדעת כי לאחר מילוי הטופס והגשתו, לא ניתן להתחרט ולהגישו בשנית.
אודות לחשיבות הנושא ולנוקשות סביבו, מומלץ להסתייע בשירותיו של יועץ לתכנון פרישה, שיעניק לכם מניסיונו ומומחיותו בענייני תכנון פרישה ומילוי נכון של טופס 161, כך ששלב הבירוקרטיה יעבור בשלום.

תכנון פרישה ומס הכנסהתכנון פרישה

כמובן שלא ניתן לצאת לפנסיה, מבלי שתצטרכו להיפגש מול מס הכנסה.
במידה ולקחתם יועץ לענייני פרישה, הדבר יוכל להקל עליכם בהמשך התהליך.
טופס 161 לדוגמא, אותו הזכרנו בפסקה הקודמת הוא בעל השפעה רבה על הטבות מס גבוהות, שייתכן ומגיעות לכם, אם למשל צברתם רצף תעסוקתי של למעלה מ-32 שנים.
שימו לב: בהנחה ולא מילאתם את טפסי הפרישה הרלוונטיים במס הכנסה או שמא מילאתם אותם בצורה שגויה, לא ניתן יהיה לשוב חזרה להליך זה.
קיימים מצבים בהם גמלאי משלם חודש בחודשו מס הכנסה בגין הפנסיה שלו ,ללא אפשרות לתקן את המצב. הדבר יכול היה להיחסך ממנו, לו רק היה דואג לתכנון פרישה מלכתחילה.

 

תכנון פרישה מיטביחשוב לזכור: תכנון פרישה הוא דבר שאין לזלזל בו וכולל מסמכים ובירוקרטיה לא מעטה,
כאשר המטרה בסופו של דבר היא להבטיח יציאה שלווה עם ודאות כלכלית לפנסיה המיוחלת.
בשורה התחתונה - מטרת תכנון פרישה הינה להביא למצב שההכנסה בפרישה,
תהיה כמה שיותר זהה להכנסה לפני הפרישה (יחס התחלופה). כמו גם חיסכון אלפי שקלים שילכו כל חודש למס הכנסה.

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא תכנון פיננסי

לקבלת מידע נוסף בנוגע לתכנון פרישה, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות תכנון פרישה?
השאירו פרטים כעת: