הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

תכנון פיננסי

האם הצבת מטרות ויעדים לטווח הקצר ולטווח הרחוק, שיסייעו לך לחיות את החיים בסגנון הרצוי לך?
חשבת פעם מה תהיה הפנסיה שלך כשתגיע לגיל הפרישה? האם אתה יודע היכן הכי מומלץ להשקיע את כספך?
על שאלות אלו ועוד רבות אחרות ,עונה שירות תכנון פיננסי.

תכנון פיננסימהו תכנון פיננסי?

מדובר בתחום חדש יחסית בארץ ובעולם, המתפתח במהירות גדולה מאד בשנים האחרונות.
העולם הפיננסי הופך מורכב מאד – היקפי המידע הקיימים בנושא עצומים, כמות אפיקי ההשקעה הולכת וגדלה ובעקבות כל זאת, אנו מתקשים בקבלת החלטות כלכליות מושכלות.
תכנון פיננסי נועד לתת פתרון לכל המצב הזה, כלומר, סיוע לפרטים ומשפחות בגיבוש תכנית להשגת יעדי חיים ומימושה בפועל. התכנון הפיננסי מתמקד במספר פרמטרים עיקריים:ניתוח הקופות הפנסיוניות מכל ההיבטים,בניית תזרים מזומנים משפחתי,תכנון רמות הסיכון וטווחי ההשקעה של הכספים,פיזור השקעות תוך כדי בניית מערך הגנות על הכספים,מיצוי הטבות פנסיונית,הפחתת מיסוי והחשוב ביותר סנכרון נכון בין הכספים הפטורים ממס רווח הון (גמל, השתלמות) לבין הכספים החייבים במס רווח הון (כספים בבנקים, חסכונות נזילים). לסיכום :המטרה של התכנון פיננסי היא לבנות תיק יציב, מוגן,בעל סטיית תקן נמוכה ופיזור נכון של תיק ההשקעות.

מי צריך שירות זה?תכנון פיננסי

בין אם נרצה או לא, כולנו מבצעים תהליכים והחלטות הנוגעות לתכנון פיננסי כמעט מדי יום.
בין החלטות האלה מנויים ניהול תקציב הבית, השקעות, חסכונות, פנסיה, ביטוחים, מיסים ועוד.
2 פרמטרים המשפיעים על ההחלטה ,האם כדאי להיעזר באיש מקצוע לצורך תכנון פיננסי הם:
*האם אתה בקיא מספיק בתחום הפיננסים לשם תכנון באופן עצמאי?
במידה ואינך נמנה על חובבי הפיננסים המעמיקים ומתעדכנים בתחום באופן קבוע, יוטב עבורך להיעזר בגורם מקצועי, לצורך קבלת החלטות כלכליות קריטיות שונות.
*היקף הנכסים שבידייך - במידה ואין בידך היקף נכסים רחב דיו, ייתכן כי אין הצדקה בתכנון פיננסי, שכן הוא לרוב מוצדק כלכלית בהנחה ויש כמות נכסים מסוימת.

תכנון פיננסימה ההבדל בין תכנון פיננסי לייעוץ פנסיוני?

באופן כללי, ייעוץ פנסיוני מתמקד בחיסכון לקראת הפרישה ובתכנון התקופה שלאחריה,
ואילו תכנון פיננסי מתמקד בתמונה הרחבה יותר גם של השגת היעדים הכלכליים במהלך החיים,
בנושאים כמו חסכונות לטווח הבינוני והארוך ומגוון רחב של אפיקי השקעה (כגון נדל"ן, שוק ההון, נכסים בלתי סחירים וכו').

חשוב לזכור: כשיש לך איש מקצוע בבנק שמנהל את כספייך הפרטיים וסוכן ביטוח פנסיוני שמנהל את כספיך הפנסיונים, אין סנכרון בין אנשי המקצוע והדבר פוגע משמעותית בתיק ההשקעות.
לכן תכנון פיננסי הוא תהליך מומלץ לכל אדם בכל גיל ובכל שלב.

להמשך קריאה בנושא ייעוץ פנסיוני - לחצו כאן
לקריאה בנושא ייעוץ פנסיוני

לקבלת מידע נוסף בנוגע לתכנון פיננסי, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות תכנון פיננסי?
השאירו פרטים כעת: