הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

תיק מנוהל

מהו תיק מנוהל?

תיק מנוהלתיק מנוהל הוא למעשה שירות אישי וצמוד, אותו מציעים בתי השקעות וחברות הביטוח השונות ללקוחותיהם במגוון אפיקים ומכשירים פיננסיים.
זהו למעשה חשבון השקעות על שמך, המנוהל בחשבון הבנק שלך על ידי מנהל תיקי השקעות מוסמך.
לאחר קבלת ייפוי כוח ממך, מנהל תיק השקעות יכול לקנות ולמכור ניירות ערך בחשבונך, לפי ראות עיניו ולפי רמת הסיכון שסוכמה עמך בתחילת ההליך.
תיק מנוהל מתבצע על ידי מנהל תיקי השקעות באופן מקצועי, אובייקטיבי וגמיש וכן עליו להיות ער לשינויים בשווקים הפיננסיים ולפעול בהתאם לכך.
בדר''כ ניהולי תיקים בסכומים של 250 אלף ומעלה, מתנהלים בניהול אקטיבי עם מנהל השקעות צמוד ובסכומים נמוכים יותר,
מדובר בניהול פאסיבי של קרנות נאמנות בתיק ובו ניתן להשקיע החל מ 25 אלף ומעלה.

מהם יתרונות תיק מנוהל?

*ניהול מקצועי בהשוואה ליועץ בבנק – הכסף מנוהל על ידי מנהל השקעות מומחה מבית השקעות, בעל ידע וכלים לניתוח, וזמן תגובה מהיר למצבים משתנים מהמשקיע הממוצע.
בנוסף, בית ההשקעות מחזיק בצוות אנליסטים שעוקב אחר חברות בורסאיות ונותן את המלצותיו למנהל התיק.

*קשר אישי עם מנהל התיק
איש מקצוע שמלווה אותך בצורה צמודה ( תקף גם ליועץ בבנק ), בהבדל משאר הקטגוריה של השקעות בשוק ההון, שבהם אין קשר ישיר בין מנהל ההשקעות ללקוחות.

*חיסכון בזמן
ניהול השקעות דורש לא מעט זמן (שלרובנו אין במהלך היומיום), כדי להתעמק בהם ולקבל את ההחלטות הנכונות. באמצעות תיק מנוהל ומתוחזק כראוי ניתן לחסוך בזמן יקר ולמנוע מעצמך טעויות.

*נזילות הכספיםתיק מנוהל
הכספים נזילים לחלוטין וניתן למשוך אותם בכל עת.

*תשואה גבוהה מאשר פיקדונות ויעוץ בנקאי
ניהול תיקי השקעות, בדר''כ יניב תשואה גבוהה יותר מזו שתקבל באמצעות פיקדונות ותכניות חיסכון בבנק.

מהם חסרונות התיק המנוהל?

תיק מנוהל*עלויות גבוהות
בהשוואה למוצרים המתחרים, דמי הניהול עבור תיקים מנוהלים נחשבים לגבוהים בקטגוריה ונעים בטווח שבין
.0.7-1.5%

*100% חשיפה לשוק ההון (מניות, אגרות, חוב, קרנות נאמנות ותעודות סל)
מרכיב זה יוצר תיק מנוהל המושפע מתנודתיות שוק ההון, ללא כל אפשרויות איזון ואפיקי השקעה סולידיים דוגמת נכסים בלתי סחירים המשמשים כעוגן בטיחותי בתיק.

פיזור נמוך*
בהשוואה למוצרים המתחרים דוגמת פוליסות חיסכון, קופות הגמל להשקעה וקופ"ג במסגרת תיקון 190, תיק מנוהל סובל מאפשרויות פיזור נמוכות למדי עם מספר מועט של ניירות ערך,
דבר שגורם להשקעה בעלת סיכון גבוה יותר.

*מיסוי בכל פעולה
עבור כל פעולה שתחליטו לבצע במסגרת מוצר השקעה זה, תאלצו לעבור אירוע מס.

חשוב לזכור: מדובר באפשרות טובה לצורך השקעה, בה ניתן ליהנות מליווי אישי של מנהל תיקי השקעות,והשגת ריבית גבוהה יותר ביחס לחלופות הבנקאיות,
במקביל קיימים חסרונות רבים ביחס למוצרים המתחרים, שהופכים תיק מנוהל לאפשרות עדיפה פחות עבור אדם פרטי.תיק מנוהל

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא יועץ השקעות בבנק

לקבלת מידע נוסף על תיק מנוהל, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות תיק מנוהל?
השאירו פרטים כעת: