הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

קרנות נאמנות

מהן קרנות נאמנות?

קרנות נאמנותקרנות נאמנות, הינן כלי השקעה בעל אפשרות לפיזור רחב מאד, ביחס לתיק מנוהל ו/או עם יועץ בבנק.
מטרתן של קרנות הנאמנות, הינה השקעה והפקת רווחים משותפת של יחידים וחברות בניירות ערך, בצורה כזו שכל משקיע מקבל את חלקו ברווחים (או בהפסדים) עפ"י חלקו היחסי בקרן. קרנות הנאמנות פועלות על פי הסכם נאמנות, שפרטיו פורסמו על ידי תשקיף ומשקיעות בהתאם לנקבע מראש וכן ניתנות לשינוי מפעם לפעם לאחר שמיידעים בכך את המשתתפים באותה קרן נאמנות.

יתרונות קרנות נאמנות

*פיזור - בהשוואה להשקעה ישירה בניירות ערך, קרן נאמנות מאפשרת השקעה בעלת פיזור רחב יותר ובמגוון ניירות ערך, דבר אשר נועד לצמצם את רמת הסיכון הכרוכה בהשקעה.
*סכום השקעה נמוך - השקעה בקרן נאמנות בשונה מהשקעה בתיק מנוהל, יכולה להיעשות גם בסכומים קטנים,קרנות נאמנות
דבר המאפשר לה להיות "מצרך" נגיש יותר עבור מרבית הציבור.
*ניהול מקצועי - הכסף בקרנות מנוהל על ידי מנהלי השקעות מומחים, בעלי ידע וכלים לניתוח, וזמן תגובה מהיר למצבים משתנים מהמשקיע הממוצע. בנוסף הם מחזיקים בצוות אנליסטים שעוקב אחר חברות בורסאיות ונותן את המלצותיו למנהל קרן נאמנות.
*נזילות –אודות לפיזור על פני ני"ע רבים, ניתן להפוך את ההשקעות בקרנות נאמנות למזומנים באופן מידי וזאת להבדיל מהשקעה בני"ע, שלעתים מסיבות של סחירות לא ניתן להנזיל אותם.

חסרונות קרנות הנאמנות

*100% חשיפה לשוק ההון
בשונה מהמוצרים המתחרים בענף (דוגמת פוליסות החיסכון, קופת גמל להשקעה וכו'), קרנות נאמנות לא כוללות נכסים בלתי סחירים. הדבר מפחית את אפשרויות איזון ההשקעה והפחתת רמת הסיכון שבה.

קרנות נאמנות*25% מס רווח הון
תשלום מס רווח הון בגובה 25% מסך הרווחים הריאליים. זאת להבדיל ממוצרים מתחרים בקטגוריה כמו תיקון 190 או קופת גמל להשקעה שנהנות מהטבות במס.

*מיסוי בכל פעולה
עבור כל פעולה שתבצעו במסגרת קרנות הנאמנות תאלצו לשלם עמלות ולעבור אירוע מס.
עלויות גבוהות*
קרן נאמנות נחשבת למוצר יחסית יקר ביחס למתחרים בקטגוריה, הקרן גובה גם דמי ניהול וגם עמלות שוטפות לאורך הדרך.

אילו סוגי קרנות נאמנות קיימות ?

קרנות נאמנות ניתנות לסיווג במגוון דרכים:
*סוג הקרן: קרן סגורה/פתוחה/ייחודית – למעשה מדובר באופי ההתאגדות.
*מדיניות חלוקת הרווחים: קרן צבירה/לא צבירה.
*אופן פיזור ההשקעות: קרן מתמחה/גמישה.
*מעמד מיסוי: קרן פטורה/חייבת.
*אפיק השקעה: כספיות/מנייתיות/שקליות/חו"ל/אג"ח/מחקה.
*היקף הנכסים: 0-50 מיליון ₪/ 50-100 מיליון ₪
*רמת הסיכוןקרנות נאמנות

חשוב לזכור: קרנות נאמנות הינן מכשיר פיננסי פופולרי, בעל ניהול אקטיבי ונגיש לרוב הציבור, מכיוון שניתן להשקיע בו כמעט כל סכום, אך סובלות מחסרונות של פיזור בשוק ההון בלבד ועלויות גבוהות יחסית.

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא תיקון 190

לקבלת מידע נוסף בנוגע לקרנות נאמנות, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות קרנות נאמנות?
השאירו פרטים כעת: