הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

פיזור השקעות

פיזור השקעות

פיזור השקעותאחד הכללים הראשונים והחשובים ביותר כאשר אתה נכנס לעולם ההשקעות, הוא פיזור השקעות.
איך עושים את זה ?, מה עומד מאחורי העניין הזה?, המאמר הבא יתאר זאת באופן פשוט להבנה.

מהו פיזור השקעות?

במצב תיאורטי בו תיק השקעות מורכב כולו או רובו מנכסים הנסחרים בשוק ההון ( מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ותעודות סל ),
הוא חשוף משמעותית לסיכון בנפילת הבורסה ובמילים פשוטות הכסף אותו השקעת נמצא בסיכון גבוה יחסית.
מה ניתן לעשות על מנת למזער נזקים אלו שאלת? פיזור השקעות.
תיק השקעות המפוזר על פני אפיקי השקעה שונים ,כאשר חלקם נכסים סחירים (מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ותעודות סל )
וחלקם נכסים בלתי סחירים (נדל"ן מניב ותשתיות מדינה לדוגמא) יהיה עמיד יותר בפני זעזועים ונפילות בבורסה ויצלח אותם בצורה טובה הרבה יותר,
יפחית תנודתיות ויחד עם זאת גם ישמור על תשואה גבוהה ובטוחה יותר לטווח הארוך.באופן כללי פיזור השקעות על פני מגוון אפיקים מעניק ביטחון רב יותר.

פיזור בהשקעות אלטרנטיביות / נכסים בלתי סחירים

השקעות אלטרנטיביות / נכסים בלתי סחירים הם למעשה כל נכס שאינו נסחר בשוק ההון.
נדל"ן, תשתיות, קרנות גידור, השקעות באנרגיה ירוקה, סחורות והון סיכון הן מספר דוגמאות לחלופות ההשקעה המוכרות ביותר.
היתרונות בהשקעות מסוג זה וגיוון תיק ההשקעות שלך, הם ביצירת תשואות עודפות ביחס לקיים בשוק, לצד הפחתת הסיכון וניצול הזדמנויות שאינן מוצעות לאדם הפרטי בשווקים הציבוריים.

פיזור השקעות פנימי נוסף

פיזור השקעות
מעבר לפיזור תיק ההשקעות שלך בין אפיקי השקעה שונים, מומלץ לדאוג לפיזור גם בתוך אפיקים מרכזיים בתיק, לדוגמה, בחלק הבנוי ממניות, מומלץ כי לפחות חלק משמעותי ממנו יורכב ממניות של חברות גדולות, מוכרות ויציבות יחסית. במידה ובחרת להשקיע גם באופציות או במניות קטנות בעלות רמת סיכון גבוהה יותר, דאג כי הדבר יהווה חלק קטן מהרכיב המנייתי בתיק שלך.

הקטנת רמת התנודתיות בתיק ההשקעות

היתרון המרכזי ב- פיזור השקעות הוא הקטנת רמת התנודתיות בתיק ההשקעות. הנכסים שיש לך בתיק ההשקעות לא תמיד נעים באותו הכיוון, כך שבתיק מפוזר, כאשר נכס אחד יורד למטה, נכס אחר עשוי לעלות והם בעצם עשויים לאזן זה את זה. יחד עם זאת, אין צורך להחזיק המון נכסים בתיק כדי ליצור פיזור השקעות, כל עוד אתה מחזיק נכסים מסוגים או מסקטורים שונים. ככל שההשקעות שלך יהיו שונות זו מזו, כך הדבר יועיל עבור הקטנת התנודתיות.

פיזור השקעותחשוב לזכור: מומלץ ורצוי לדאוג לפיזור השקעות ולא לשים את כל הביצים בסל אחד,
גם בהיבט של סקטורים שונים בתוך שוק ההון וגם בהיבט של השקעות אלטרנטיביות,
שלא נסחרות בשוק ההון, ולזכור כי זו אחת הדרכים הבסיסיות והנבונות ביותר לפזר סיכונים ולהקטין את סטיית התקן בהשקעות
ולבנות תיק אשר עמיד בפני התפתחויות בלתי צפויות בשווקים.
אחרי הכל, התפתחויות אלו מתרחשות מפעם לפעם והכרחי שהתיק יהיה מוכן אליהן.

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא קרנות נאמנות

לקבלת מידע נוסף בנוגע לפיזור השקעות , השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות פיזור השקעות?
השאירו פרטים כעת: