הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

ייעוץ פנסיוני

גמלאי? מתקרב לגיל פרישה ולא בקיא בכל הזכויות המגיעות לך? ייעוץ פנסיוני עומד לרשותך.

ייעוץ פנסיונימהו ייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני הוא למעשה ייעוץ אובייקטיבי בנוגע לחיסכון הפנסיוני ,שמתמקד בעיקר בקופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות.
מטרתו של הייעוץ הפנסיוני, היא יצירת שילוב אופטימאלי במוצרי החיסכון לטווח הארוך עבור החוסך, זאת כמובן עפ"י מאפייניו האישיים והמשפחתיים, צרכיו והעדפותיו,
תוך התחשבות בנושאים כמו תמהיל השקעות, כיסויים ביטוחיים, עלויות ועוד.

למה צריך ייעוץ פנסיוני?ייעוץ פנסיוני

כיום כאשר נושא הפנסיה הוא כה מורכב וכולל בתוכו גורמים רבים (דמי ניהול, וותק, פיצויים, מיסוי ועוד),
שלרוב לא מובנים לאדם שאינו בא מהתחום, מומלץ מאד להיעזר בשירותיו של יועץ פנסיוני.
יועץ פנסיוני יוכל לגבש עבורכם תכנית פעולה אישית, המפרטת את הדרכים בהן תוכלו להגדיל את חסכונותיכם הפנסיוניים,
לשפר את הכיסוי הביטוחי הקיים, להוזיל עלויות ולאתר טעויות שניתנות לתיקון. ייעוץ פנסיוני ניתן לקחת בכל שלב בחיים, אך מומלץ לבצע זאת בשלב מוקדם ככל הניתן, כך תוכלו ליהנות משיפורים משמעותיים בחסכונות ומקסום הטבות המס המגיעות לכם לכל אורך שנות החיסכון שלכם.

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני?

יועץ פנסיוני הינו אדם המקבל את שכרו מהלקוח מולו הוא עובד, לעומת סוכן פנסיוני המקבל את שכרו מהגופים הפיננסיים מולם הוא עובד.
יתרונו של יועץ פנסיוני ,הוא בכך ש"על הנייר" נחשב לאובייקטיבי יותר על פני מקבילו, הסוכן הפנסיוני. חסרונו טמון במחירו היקר לעומת הסוכן הפנסיוני.

עלויות ייעוץ פנסיוני:

עלותו של הייעוץ הפנסיוני משתנה מיועץ ליועץ בהתאם לניסיונו, יכולותיו ומידת מורכבות המקרה אצל כל לקוח. העלות כמובן גם בצורת ההתנהלות מול אותו יועץ; ייעוץ חד פעמי ייעוץ קבוע בצורה של תשלום חודשי. עלותו של ייעוץ פנסיוני חד פעמי ליחיד הינה עד 2000 ש"ח לרוב.

ייעוץ פנסיוניחשוב לזכור: בעידן בו אנו חיים, כאשר רכיבי הפנסיה משתנים ללא הרף ,מומלץ לשקול אפשרות של ייעוץ פנסיוני.
ייעוץ זה יסייע לכם לצאת לפנסיה בשקט ובביטחון כלכלי וכן ייעשה לכם סדר בכל הנושא המאתגר הזה.

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא סעיף 125 ד'
לקריאה בנושא תיקון 190

לקבלת מידע נוסף בנוגע לייעוץ פנסיוני, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות ייעוץ פנסיוני?
השאירו פרטים כעת: