הקלד את מספר הטלפון שלך וקבל שיחה
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
תודה! הפרטים נשלחו בהצלחה.
שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

יועץ השקעות בבנק

יועץ השקעות בבנקיעוץ השקעות בבנק זוהי הפלטפורמה המרכזית עבור אילו מביניכם שיחליטו להשקיע את כספם דרך הבנקים.
באופן כללי, מדובר באדם אשר עיקר תפקידו הוא ייעוץ במגוון תחומי ההשקעה השונים בשוק ההון ובבחירת סוגי ני"ע הטובים ביותר עבורכם (ביניהם מניות ,אגרות חוב,קרנות נאמנות ותעודות סל).
יועץ השקעות בבנק בקיא בקרנות הטובות ביותר על פי מערכת דירוג הבנק, האופן המומלץ לפיזור תיק ההשקעות שלכם ומגוון פרמטרים נוספים לחישוב תיק השקעות כדאי,
בהתאם למגבלות ולאלטרנטיבות שקיימות בבנק.

כיום, תפקיד יועץ השקעות איננו עוד נחלת הבנקים בלבד, היות וקיימים מבחר יועצי השקעות מעולים הפועלים באופן פרטי וללא כל אינטרס בטובת בנק כזה או אחר.
יועצי השקעות פרטיים בשונה מיועצי השקעות בנקאיים, יבחנו את תיק ההשקעות האופטימלי לטווח זמן הרצוי לכם,
ידעו לבחור את תמהיל הנכסים הרצוי לצורך הרכבת תיק השקעות מאוזן ובעל פיזור רחב ואף יחסכו לכם לא מעט בדמי הניהול המשולמים מדי חודש ליועץ השקעות בבנק.

מהם יתרונות יועץ השקעות בבנק?

*שקיפות מלאה
הכספים מנוהלים בחשבון הבנק שלכם והפעולות מתבצעות בתיאום בין היועץ לביניכם,
שכן היועץ מנוע מלבצע פעולות בתיק ההשקעות שלכם על דעת עצמו.

*אפשרות לניהול עצמי
במידה ואתם בקיאים ומעורים בכל הנוגע לשוק ההון, דעו כי ביכולתכם לנהל את תיק ההשקעות(לקנות ולמכור ני"ע)בכוחות עצמכם.יועץ השקעות בבנק

*הכספים נזילים לחלוטין
בכל הזדמנות ניתן למשוך את כספי ההשקעה ואת כספי התשואה שצברו.

*אין מינימום השקעה
בשונה ממוצרים מתחרים בקטגוריה (דוגמת תיק מנוהל), בכל הקשור לשירותיו של יועץ השקעות בבנק – אין סכום מינימלי להשקעה.
כך שלמעשה אתם יכולים להתחיל ,אף עם סכומים של כמה אלפי שקלים בודדים בלבד.

מהם חסרונות יועץ השקעות בבנק?

יועץ השקעות בבנק*עמלות, מיסויים ושאר עלויות
הצד הפחות נוצץ של שירות יועץ השקעות בבנק. בסופו של יום צריך לזכור שמדובר בבנקים, אחד הגופים החזקים ביותר במשק שיודע היכן "לגזור קופון".
הדבר נשען על עמלות בנקים רבות של קנייה ומכירה,כמו גם דמי משמרת אחת לרבעון ואירוע מס בכל פעולת מכירה .

*100% השקעה בנכסים סחירים
תיק השקעות המבוסס כל כולו על השקעות בשוק ההון עם 100% השקעה בני"ע (מניות ,אגרות חוב,קרנות נאמנות,תעודות סל).
מהווה חיסרון עצום בהשוואה למוצרים המתחרים (פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה, תיקון 190 בקופות הגמל),
הכוללים בתוכם מרכיבים סולידיים דוגמת נכסים בלתי סחירים ,ליצירת תיק השקעות מאוזן ובעל רמת סיכון נמוכה יותר.

*25% מס רווח הון
בדומה לתיק מנוהל ולקרנות נאמנות, כך גם בכל הנוגע לתיק השקעות המנוהל על ידי יועץ השקעות בבנק.
תשלום מס רווח הון בגובה 25% מסך הרווחים הריאליים בעת מימוש הרווח ללא שום הטבת מיסוי. נוסף על כך, תשלום 15% מס רווח הון על אפיקים שקליים.

המשך חסרונות 

*פיזור נמוך
מספר ניירות ערך מועט ביחס לאלטרנטיבות הקיימות במוצרים המתחרים. ככל שמספר ניירות הערך מועט יותר כך רמת הסיכון גבוהה יותר.

*רמת ידע נמוכה
באופן כללי, ניתן לומר כי רמת הידע בכל הנוגע לניהול תיק השקעות דרך שירותיו של יועץ השקעות בבנק -נמוכה אל מול פלטפורמות ההשקעה האחרות בגופים המוסדיים.יועץ השקעות בבנק
עצם העובדה כי קיים צורך בקבלת אישור מצד הלקוח עבור כל פעולה מהווה לא אחת חיסרון.
לקוחות בעלי רמת ידע נמוכה בנושא שוק ההון והשקעות נבונות, עלולה להביא ל"כוויות" ולהפסדים כואבים.

חשוב לזכור: שירות יועץ השקעות בבנק ,הוא שירות הרלוונטי בעיקר עבור אנשים שמחפשים קשר ישיר עם איש המקצוע ובקיאים בנושא השקעות בשוק ההון.
יחד עם זאת, גם במקרים מן הסוג הזה ,מומלץ מאד לבדוק עלויות בהשוואה לפלטפורמות ניהול עצמי בבתי השקעות, שבסיכום הכללי נמצאות משתלמות וזולות יותר.

להמשך קריאה בנושא - לחצו כאן
לקריאה בנושא פוליסת חיסכון

לקבלת מידע נוסף בנוגע לשירות יועץ השקעות בבנק, השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים אודות יועץ השקעות בבנק?
השאירו פרטים כעת: